Witam serdecznie,
Dzisiaj kolejna odsłona cyklu podsumowania portfela inwestycyjnego. Dawno tego nie robiłem, gdyż marzec-maj miałem dużo perturbacji w pracy i życiu osobistym. Przede wszystkim zmieniłem pracę, co pociągnęło za sobą konieczność kupna auta. Ta z kolei spowodowała, że bardziej niż oszczędzaniem/inwestowaniem zająłem się wyjmowaniem środków ze skarpety. Jednakże założenia zostają tożsame. Jedyne, co to pułap oszczędności od których realizujemy strukturę Portfela. Dobra lecimy:
1. Struktura portfela na koniec lutego 2019 roku
43,54% – lokata na 3 miesiące na 3,4%. Zapadalność lokaty w połowie maja;
36,54% – gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
13,5% – IKZE;
5,17% – Platforma Mintos;
1,22% – kryptowaluty.
2. Przepływ pieniędzy i struktura portfela na 31.05.2019 r.
Wpłaty i wypłaty:
marzec:
– w marcu wpłacałem gotówkę na ROR (obyło się bez wypłat :-));
– na platformę Mintos w ciągu miesiąca dokonałem jednej wpłaty w PLN;
kwiecień:
– w kwietniu wypłacałem gotówkę z ROR;
– zamknąłem lokatę, przelałem środki na ROR;
– dokonałem zakupu samochodu;
maj:
– w maju również wypłacałem gotówkę z ROR;
– wypłaciłem małą kwotę z platformy Mintos, przelałem na ROR.
Stan portfela:
35,50% – gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
37,66% – IKZE;
18,58% – Platforma Mintos;
8,26% – kryptowaluty.
Stan portfela względem lutego spadł o ponad 60% zgromadzonych środków. No cóż. Odsyłam do modelowego portfela. Obecnie jest mocne przekłamanie, ale teraz będę akumulował środki na ROR, tak by wartości zaczęły się zbliżać do modelowych. Nie przewiduje wypłat kryptowalut, ani pieniędzy z platformy Mintos. Kryptowaluty dzięki wzrostom wzmocniły swą pozycję w portfelu.
3. CAGR i Wnioski
Zakup samochodu, zmiana pracy i perturbacje z tym związane zmieniły mocno stan portfela oszczędnościowego.
In plus:
– Platforma Mintos daje dobre zwroty z inwestycji. Sprawdziłem wypłacalność (przelew wychodzący) by mieć pewność że wszystko jest ok. JEST! :-);
– Dobry przyrost (pod względem ilościowym) kryptowalut połączony z panującymi wzrostami dają przyzwoity wynik. Dodatkowo wbudowane lokaty na 6% w skali roku na free-litecoin i Free-bcash i lokata na 4,08% na freebitcoin potęguje przyrosty z kraników. Niedługo dołączy do nich także free-dogecoin, gdyż prawie zebrałem już środki by i tutaj zaczęła działać lokata.
In minus:
– duże wydatki;
– zbyt mały procentowy udział środków na RORach;
Obecna roczna oczekiwana stopa zwrotu wynosi 8,74%. Wynik dzięki większemu udziałowi bardziej ryzykownych instrumentów. Jednakże wraz z akumulowaniem gotówki na ROR ten współczynnik będzie spadał. No cóż, mam przynajmniej nowy samochód i pracę.
pozdrawiam,
MrCentus
