Witam serdecznie,
Sylwestrowym wpisem przedstawiłem modelowy portfel inwestycyjny na 2019 rok. Dzisiaj pokaże, co w tym kierunku wydarzyło się w styczniu i czy roczna oczekiwana stopa zwrotu zbliża się do zakładanych 4%.
1. Struktura portfela na koniec grudnia 2018 roku
51% – lokata na 3 miesiące na 3%. Założona w listopadzie;
16% – gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
17% – IKZE;
12% – obligacje korporacyjne;
3% – Platforma Mintos;
1% – kryptowaluty.
2. Przepływ pieniędzy i struktura portfela na 31.01.2019 r.
Wpłaty i wypłaty:
– na platformę Mintos w ciągu miesiąca dokonałem dwukrotnie wpłat w PLN i małej wpłaty w EURO;
– wpłacałem i wypłacałem gotówkę na ROR;
– dokonałem zakupu na giełdzie trochę BTC i DASH-a (będzie o tym w kolejnym wpisie podsumowującym krypto).
Stan portfela:
49% – lokata na 3 miesiące na 3%. Zapadalność lokaty w połowie lutego;
17% – gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
15,5% – IKZE;
11,7% – obligacje korporacyjne – zapadalność w lutym;
4,2% – Platforma Mintos;
1,15% – kryptowaluty.
Stan portfela wzrósł o 3% względem grudnia. Do modelowego portfela jeszcze wiele brakuje, ale systematycznie będę się do niego zbliżał dokonując kolejnych wpłat na niedofinansowane krypto i Mintos – najpierw uzupełnie platformę do zakładanych 10%. Potem będę dofinansowywał krypto, gdyż ciągle jest bessa i będzie się dało jeszcze taniej kupić (takie są moje założenia).
3. CAGR i Wnioski
Nie był to łatwy miesiąc dla moich oszczędności. Wszędobylskie promocje oraz perturbacje związane z mieszkaniem pod najem troszeczkę uszczupliły budżet, ale mimo tego udało się co nieco zaoszczędzić.
In plus:
– Portfel wzrósł o 3%;
– Platforma Mintos o 1,2% do góry, co powinno spowodować szybszy przyrost oszczędności w następnych miesiącach;
– Dobry przyrost (pod względem ilościowym) kryptowalut.
In minus:
– Kryptowaluty cały czas w bessie o czym będzie już za tydzień w kolejnym wpisie;
– Trochę nieprzewidzianych wydatków.
Obecna roczna oczekiwana stopa zwrotu wynosi 0,54%. Wynik jest nieco zakłamany, gdyż nie podliczam odsetek ani z obligacji korporacyjnych, ani z lokaty do czasu ich zapadalności. IKZE przyjmuję, że jest na 0% i sprawdzę dopiero w grudniu 2019.
pozdrawiam,
MrCentus
