Witam serdecznie,
Dzisiaj kolejna odsłona cyklu podsumowania portfela inwestycyjnego. Sprawdźmy co wydarzyło się w lutym:
1. Struktura portfela na koniec stycznia 2019 roku
49% – lokata na 3 miesiące na 3%. Założona w listopadzie, w tym zapadalność w połowie lutego;
17% – gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
15,5% – IKZE;
11,7% – obligacje korporacyjne;
4,2% – Platforma Mintos;
1,15% – kryptowaluty.
2. Przepływ pieniędzy i struktura portfela na 28.02.2019 r.
Wpłaty i wypłaty:
– na platformę Mintos w ciągu miesiąca dokonałem jednej wpłaty w PLN;
– wpłacałem gotówkę na ROR (obyło się bez wypłat :-));
– nastąpił wykup obligacji korporacyjnych przez emitenta – pieniądze zostały przekazane na ROR;
– po zapadnięciu lokaty dokonałem założenia kolejnej na 3 miesiące z oprocentowaniem 3,4% w skali roku.
Stan portfela:
43,54% – lokata na 3 miesiące na 3,4%. Zapadalność lokaty w połowie maja;
36,54% – gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
13,5% – IKZE;
5,17% – Platforma Mintos;
1,22% – kryptowaluty.
Stan portfela wzrósł o 15,5% względem stycznia. Powoli zbliżam się do modelowego portfela. Szukam okazji gdzie mogę przerzucić uwolnioną gotówkę z obligacji korporacyjnych. Systematycznie wzmacniam wkład w platformę Mintos. Kryptowaluty dzięki lekkiemu odbiciu same wzmocniły nieznacznie swą pozycję w portfelu. Jednakże przy tak dużym wzroście oszczędności ciężko było o imponujący wynik.
3. CAGR i Wnioski
Luty był naprawdę fajnym miesiącem jeśli chodzi o budowanie oszczędności. Udało się wynająć mieszkanie i mimo pewnych kosztów wyjść na plus i nie korzystać z poduszki finansowej. Dodatkowo 3 dni krótszy miesiąc odbija się na mniejszej konsumpcji.
In plus:
– Portfel wzrósł aż o 15,5%;
– Platforma Mintos blisko 1,0% do góry, co powinno spowodować szybszy przyrost oszczędności w następnych miesiącach;
– Dobry przyrost (pod względem ilościowym) kryptowalut połączony z lekkim odbiciem na giełdach dał przyzwoity wynik. Dodatkowo wbudowane lokaty na 6% w skali roku na free-litecoin i Free-bcash i lokata na 4,08% na freebitcoin potęguje przyrosty z kraników.
In minus:
– nie znalazłem jeszcze dobrej alternatywy dla obligacji korporacyjnych.
Obecna roczna oczekiwana stopa zwrotu wynosi 5,29%. Wynik jest wyższy niż zakładany, co tylko cieszy. Miał na to wpływ wykup obligacji korporacyjnych z 8% zyskiem.
pozdrawiam,
MrCentus
